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    前三季度企業中長期貸款增速加快 企業直接融資大幅增加——我國社會融資結構出現積極
    2020-10-26 08:01:05   來源:   評論:0 點擊:

    前三季度,實體經濟中長期貸款達到11.85萬億元,占各項貸款增量的72.9%;小微企業融資新增3萬億元,同比多增1.2萬億元;企業債券凈融資4.1萬億元,比上年同期多1.65萬億元;企業境內股票融資6099億元,比上年同期多3756億元。這些數據表明,企業中長期貸款增速加快,企業直接融資明顯改善,這對于制造業恢復和中小企業發展十分關鍵。同時,直接融資改善,也有利于穩定企業杠桿水平。

      中國人民銀行公布的最新數據顯示,前三季度社會融資規模量增質優,在結構上出現了明顯的積極變化。

      初步統計,今年前三季度社會融資規模的累計增量是29.62萬億元,比上年同期多9.01萬億元。這些新增資金向實體經濟尤其是小微企業傾斜的力度明顯加大,比如普惠小微貸款余額近7個月連創新高。與此同時,債市和A股市場直接融資持續發力,也為企業引來更多源頭活水。

      中長期貸款占比和增速提高

      南通保業機械科技有限公司是南通精密機械產業園中的一家民營小微制造業企業,其產品中有一部分是口罩機相關的精密配件。新冠肺炎疫情發生后,公司獲得了大量口罩機精密配件的生產訂單。

      “訂單涌進來,但資金成了問題。”公司負責人告訴記者,疫情前公司就在農業銀行江蘇分行有800萬元的貸款,因發展勢頭不錯,原本就打算在今年進一步擴大生產規模,但沒想到訂單一下子這么多。在得知企業訂單增多但資金短缺后,農行追加了2000萬元貸款。在資金支持下,公司一躍成為所在產業園區的頭部企業,順利完成了擴大產能和轉型升級計劃。

      前三季度,金融機構對實體經濟的信貸支持力度明顯加大。央行數據顯示,前三季度金融機構對實體經濟發放的人民幣貸款增加16.69萬億元,接近上年全年16.88萬億元的水平,比上年同期多增了2.79萬億元。

      “前三季度,企業獲得的長期資金較多,能較好地穩定企業的信心。”中國人民銀行調統司司長阮健弘表示,前三季度對實體經濟的中長期貸款達到11.85萬億元,占各項貸款新增量的72.9%。對于企業來說,中長期貸款十分有利于其恢復和進一步增長。

      從企業貸款來看,9月末企(事)業單位本外幣貸款同比增長12.3%,這一增速比上年末和上年同期分別提高1.8個和1.9個百分點。更值得關注的是,從今年3月份開始企業中長期貸款余額增速明顯加快,9月末增速達到14.8%,創下2018年以來的高點。

      中長期貸款重點流向了制造業,尤其是高技術制造業、基礎設施,以及受疫情影響比較大的行業,如批發和零售業、交通運輸、倉儲、郵政、文化體育和娛樂行業等。制造業中長期貸款余額增速已經連續11個月上升,9月末制造業中長期貸款的余額增長30.5%,比上年末提高了15.7個百分點。前三季度,制造業新增中長期貸款為9675億元,同比多增6362億元,其中高技術制造業的中長期貸款余額增長45.8%,比上年末高了4.9個百分點。前三季度,高技術制造業中長期貸款累計新增2633億元,同比多增1000億元。

      小微企業融資創下新高

      9月30日,一家員工僅有45人、今年剛實現盈虧平衡的小微企業獲得了工商銀行杭州分行120萬元的授信支持。

      工行杭州分行工作人員介紹,獲得貸款的浙江索奧環境技術有限公司是一家專門從事廢氣治理的高科技企業,主要從事設備研發、設計、制造和運行維護等。公司雖不大,但目前已有30多項專利。因此,在給這家公司120萬元授信之前,上半年工行已經向其放貸440萬元。

      “去年,我們在其他金融機構貸款的利率超過7%;現在,工行貸款利率不到4%,大大緩解了我們的運營成本壓力。”企業創始人邵建新告訴記者,今年上半年公司的銷售額達到1500萬元,實現了盈虧平衡。截至目前,公司銷售額已達3000萬元,遠超此前預計的2000萬元。

      截至今年9月末,工行杭州分行已服務小微企業7170余戶,普惠貸款余額169.35億元,增幅超85%。

      從全國來看,央行公布的數據顯示,9月末普惠小微貸款余額14.6萬億元,同比增長29.6%,增速比上年末高了6.5個百分點,近7個月連創新高。

      “小微企業融資呈現了量增、面擴、價降的良好趨勢,支持小微企業發展也帶動了更多的就業。”央行金融市場司副司長彭立峰介紹,前三季度小微企業融資新增3萬億元,同比多增1.2萬億元,這些資金共支持小微經營主體3128萬戶,同比增長21.8%。9月份新發放的普惠小微企業貸款平均利率為4.92%,較2019年12月份下降了0.96個百分點。

      今年以來,金融支持實體經濟注重增強直達性、精準性。6月1日,央行創設了兩項直達實體經濟的貨幣政策工具,推動銀行積極辦理企業貸款延期還本付息和普惠小微企業信用貸款。

      截至今年8月末,銀行業金融機構已對3.7萬億元貸款本息實施了延期。今年6月份到8月份銀行業金融機構共對72.9萬戶、6176億元普惠小微貸款實施延期,其中,地方法人銀行對46.4萬戶、3751億元普惠小微貸款實施延期。今年3月份到8月份,銀行業金融機構累計發放普惠小微信用貸款1.89萬億元,比上年同期多發放了6279億元。

      股票債券直接融資發力

      桐昆集團股份有限公司近期發行的2020年第三期超短期融資券發行價格創下新低,2.25%的票面利率創下2A+級民營企業債券發行價格的歷史新低。

      超短期融資券是非金融企業的一種債務融資工具,可由發行企業根據其短期融資需求、資金使用安排等情況,自主選擇不超過270天(含270天)的發行期限,具有信息披露簡潔、注冊效率高、發行便利、資金使用靈活等特點。

      據債券主承銷商——工行嘉興分行工作人員介紹,為助力企業做好復工復產工作,該行主動對接企業金融需求,加強市場信息收集和分析,對發行利率進行預判和估測,提前尋找市場投資者,多方溝通發行方案等,最終以2.25%的歷史最低價成功發行。

      今年以來,實體經濟從債券市場獲得的直接融資大幅度增加,這也是社會融資結構的積極變化之一。數據顯示,前三季度企業的債券凈融資為4.1萬億元,比上年同期多1.65萬億元。

      “今年以來,企業上市融資需求相對旺盛,9月份股票融資1140億元,連續3個月位于1000億元之上。”中國民生銀行首席研究員溫彬表示。

      受到科創板發展迅速、創業板注冊制落地實施等一系列因素的影響,今年以來,A股市場擴容速度顯著加快,資本市場對實體經濟的支持力度也在不斷上升。央行數據顯示,前三季度企業的境內股票融資為6099億元,比上年同期多3756億元。

      證監會數據顯示,科創板、創業板注冊制改革落地以來,上市資源充足,流動性明顯超過其他板塊。截至9月15日,科創板上市公司已達173家,IPO合計融資2607億元,占同期A股IPO融資金額的51%,總市值達到2.8萬億元;創業板通過注冊制發行上市公司已有24家,IPO合計融資224億元。

      溫彬認為,金融對新冠肺炎疫情防控和社會經濟恢復發展的支持力度持續增強。下階段,貨幣政策應繼續加大對實體經濟的支持力度,不搞“大水漫灌”。應密切關注國際經濟和疫情態勢,加強風險防范。同時,提升結構性政策力度與效果,對制造業、中小微企業等實體經濟恢復發展中的薄弱環節進行精準扶持。

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